Система быстрых платежей (СБП) — это российский банковский сервис, который работает круглосуточно и позволяет осуществлять прямые переводы в различные банки по номеру мобильного телефона для совершения покупок, услуг, налоговых платежей и других операций.
Список банков, подключенных к СБП, а также другую полезную информацию можно найти здесь.
В третьем квартале 2024 года семь из десяти жителей нашей страны использовали переводы через СБП, а четыре из десяти — для оплаты товаров и услуг. Более подробную информацию о ключевых показателях развития СБП можно найтиГДЕ..
Максимальная сумма операций в СБП составляет 1 миллион фрикций, помимо частных переводов между счетами в разных банках.
Чтобы перевести деньги себе или другому человеку через номер мобильного телефона, необходимо подключить к SBP банк отправителя и банк получателя. При этом переводы SBP возможны только между разными банками.
Переводы можно осуществлять через мобильное приложение или через интернет-банк.
Выставление счетов для граждан.
При переводе денег от одного человека к другому:
При переводе средств между счетами, открытыми в разных банках:
Указанные лимиты действуют для отправлений каждого банка.
Чтобы облегчить жизнь гражданам, Банк России расширил возможности СБП. За один раз человек может перевести через СБП до 30 000 миллионов рублей между своими счетами в разных банках.
При возникновении вопросов по переводам СБП, в том числе по переводам в разные банки между счетами, рекомендуется обратиться в банк, предоставляющий услугу.
Получив запрос на перевод, перейдите в приложение выбранного банка и подтвердите перевод. Чтобы перевести деньги без подтверждения запроса позже, дайте банку разрешение на это.
Вы можете оплатить покупку со своего смартфона, планшета или компьютера через мобильное приложение банка, подключенного к SBP, — мобильное приложение SBPAy.
Перед оплатой убедитесь, что продавец поддерживает этот способ оплаты.
Доступны такие варианты оплаты, как QR, NFC, кнопки, ссылки и предварительно объединенные счета.
Клиенты могут предварительно выбрать опцию «Подключение счета SBP» в мобильном приложении или на сайте продавца. Это решение должно быть подтверждено один раз при реализации банка. Таким образом, клиент поручает банку перевести деньги для дальнейших покупок у данного продавца без дополнительного подтверждения.
При совершении покупки нет необходимости вводить реквизиты счета и переходить в приложение банка — оплата происходит автоматически.
Управление подписками, оформленными через SBP, доступно в мобильном приложении банка. Клиенты могут просматривать текущие подписки, устанавливать ненужные деактивации и биллинговые ограничения.
Клиенты, оплатившие покупки через SBP, могут получить возврат денежных средств от своих организаций. Для этого необходимо подключиться к программе NSPK Rewards.
Сборы с граждан и организаций при оплате покупок
При оплате товаров и услуг через SBP граждане не преследуются Комиссией. Кроме того, в рамках данной функции не расходуются лимиты на бесплатный проезд.
Размер комиссии, которую учреждение выплачивает банку, зависит от вида деятельности торговой точки. […]
Организация, предоставляющая средства для перевода людям, определяется обслуживающим банком.
Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут переводить деньги друг другу через СБП. Эти платежи могут быть использованы для удобного и быстрого проведения сверки с контрагентами. В большинстве случаев это происходит следующим образом
Для транспортных целей необходимо, чтобы банк учреждения разрешил SBP-переводы между юридическими лицами. Проверьте детализацию процесса перевода и высоту поставок банка.
Ответы на популярные вопросы
Что делать, если при переводе денег были указаны неверные реквизиты? Будут ли возвращены деньги?
При переводе денег через СБП они зачисляются получателю в режиме реального времени.
Согласно законодательству РФ, списание средств со счета без распоряжения владельца возможно только в судебном порядке, если это предусмотрено законом или договором с банком.
Банки помогают клиентам вернуть средства, ошибочно переведенные через СБП. Они работают с получателем средств, так как для возврата требуется его согласие.
Клиент, ошибочно переведший средства, должен обратиться в банк со счета, переведенного через SBP, с просьбой о возврате. Важно, чтобы банк инициировал процесс «подачи заявления SBP».
В запросе желательно пояснить, в чем заключается ошибка, и приложить фотографию чека транзакции, подтверждающего перевод через SBP.
Конкретные требования к порядку обжалования определяются непосредственно банком.
Как оплатить кредит через СБП: пошаговая инструкция
Для досрочного погашения основного долгаПо кредитам после пополнения счета также необходимо подать заявление на досрочное погашение основного долга через онлайн-банк faktura.ru (сайт или мобильное приложение).
Cookies. Это позволяет нам анализировать и улучшать взаимодействие посетителей с сайтом. Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie.
Я (далее — заявитель) свободно, по своей воле и в своем интересе даю свое конкретное, датированное и осознанное согласие обществу с ограниченной ответственностью «Краевой коммерческий Сибирский социальный банк»: русский язык: Российская Федерация, Алтайский край, 656049, г. Барнаул, ул. край, 656049, г. Барнаул, пр. Ленина, 61А (далее — «Банк») на обработку всех персональных данных, которые я предоставляю Банку в заявлении и анкете на сайте Банка (далее — «согласие»). Барнаул, проспект Ленина, 61а (далее — Банк) (далее — Банк) обрабатывает все персональные данные, которые я предоставляю Банку в заявке и анкете на сайте Банка (далее — согласие). Использование средств автоматизации сбора, записи, систематизации, хранения, уточнения (информации, изменений), экспорта, использования, транспортировки (выгоды, доступа), лишения, исключения, удаления, уничтожения персональных данных для связи с услугами Банка и для предоставления информации об услугах Банка […]
Согласие на предоставление банку персональных данных заявителя в онлайн-заявке и анкете действует в течение 30 дней после уничтожения данных, после чего срок истекает после уничтожения данных.
Как оплатить кредит через СБП: пошаговая инструкция
Его можно найти на главном экране. Вы можете сразу открыть и освободить приложение: главное меню => Новые продукты => Текущий счет.
Система быстрых платежей (СБП) — это услуга Банка России по проведению быстрых платежей, предусматривающая в короткие сроки (в пределах, установленных нормативными актами Банка России), круглосуточное исполнение (в пределах, установленных нормативными актами Банка России). В дальнейшем распоряжение поступает в операционный центр, платежную систему Клирингового центра платежной системы и процедуру исполнения распоряжения Банка России сразу после успешного завершения процедуры приема распоряжения на исполнение.
Существует два способа перевести деньги через СБП.
1. из мобильного приложения другого банка (как описано на странице выше)
2. с вашего счета в другой банк с помощью мобильного приложения Кредит Европа Банка (так называемый ME2ME-перевод).
Информацию о суммах платежей и датах погашения можно просмотреть
— В мобильном банке: в операционной системе Android: моя карта => карточка в правом верхнем углу => информация (i) => долг ios: моя карта => карточка => информация (i) => долг
— В интернет-банке: боковое меню => Карты => Карты => Карты => Баланс и ограничения
— Выписка: — В мобильном банке: моя карта => обязательная карта => дополнительные опции (+) => электронный документ => статус — В интернет-банке: сторонний банк => карта => обязательная карта
Статус также отправляется по SMS (если подключена соответствующая услуга) или по электронной почте.
Если вы еще не пользуетесь мобильным приложением, скачайте его по ссылке, QR-коду или из официального магазина приложений.
Время перевода денежных средств с использованием системы быстрых платежей, где в качестве идентификатора счета получателя используется номер мобильного телефона (далее — «перевод SBP»), не превышает 0 минут 15 секунд.
Как правило, в соответствии с рекомендациями Центрального банка Российской Федерации, банки не взимают комиссию за переводы по номеру телефона через SBP для транспортных сумм до 100 000 рублей в месяц, однако каждый банк-участник устанавливает свои тарифы на денежные переводы через SBP. С ценовой политикой СБП для пользователей можно ознакомиться, обратившись в банк. С 01. 02. 2024 года Кредит Европа Банк не будет взимать плату за входящие и исходящие платежи по системе SBP, за исходящие переводы по системе SBP, независимо от суммы перевозки в течение одного месяца. Установлены следующие лимиты. 000 000, максимальная сумма перевода в течение одного дня — 1 000 000, в течение одного месяца — 4 650 000 рублей. Другие банки, входящие в СБП, могут взимать комиссию при переводе средств физического лица через СБП. О наличии и размере комиссии просим сообщать в банк, в который осуществляется перевод.