Подборка наиболее важных документов по запросу Хищение капитала с банковских счетов (нормативно-правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Подборка наиболее важных документов правовые документы по вопросу хищения капитала с банковских счетов правовые акты правовые акты формы статьи советы экспертов и т.д.
Подборка наиболее важных документов (нормативно-правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое) по запросу Хищение с банковских счетов.
Растрата:
Потребление воды без договора
Правовые ресурсы
Особенности привлечения к уголовной ответственности за хищение денежных средств с банковского счёта
Подборка наиболее важных документов по теме Заявления о хищении с банковских счетов (нормативно-правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Как планируется защитить клиентов банков от кражи денег со счета
Выбор судебных решений от 2022 года: мошенничество с использованием средств платежа по статье 159.3 УК РФ «В отличие от обсуждения жалобы или дополнений к ней, оснований для переквалификации осужденных заключенных не имеется». В качестве положения этой статьи, в соответствии с п. 19 ст. 3, п. 3 ФЗ от 27. 06, ст. 159. 3 УК РФ, предусматривающей ответственность за совершение мошенничества, ст. 1 УК РФ 159. 3 . 2011, n 16 1-ФЗ (ред. от 02. 07. 2021) «О государственной платежной системе», перевод средств СМИ и (или) способа, с помощью которого заказчики СМИ и (или) средств массовой информации могут создавать и удостоверять и передавать заказы в целях их реализации. В национальной платежной системе — это средства и (или) способы, позволяющие клиентам оператора отдавать распоряжения и отправлять их, авторизовывать и отправлять их, осуществлять перевод денежных средств в рамках применяемой формы расчетов без использования информатики и коммуникационных технологий, оплачивать электронными носителями, в том числе картами, и иными технологическими устройствами. Вместе с тем, суд неохотно установил, что Р. тайно, действуя из корыстных побуждений, похитил с банковского счета FIO6 денежные средства на общую сумму 6, 142,33 руб. и конвертировал их в его пользу. Таким образом, банковская карта FIO13 являлась инструментом для управления денежными средствами на банковском счете. Как установил суд, Р. незаконно занимал и оплачивал товары в магазине, используя нетронутые носители информации. Сотрудники коммерческой организации в расчетных операциях участия не принимали
Статьи, комментарии и ответы на вопросы
Статья: Ответственность за кражу с банковского счета (Система КонсультантПлюс, 2024, 2024) Кража путем оплаты товара с использованием банковской карты другого лица подлежит квалификации как кража, совершенная с использованием банковского счета (п. 3 ст. 158-3 УК РФ) (Верховный (Пункт 49 обзора судебной практики судов). 49 Судебная практика Верховного Суда Российской Федерации n 3 (2021), утвержденного Департаментом Верховного Суда Российской Федерации 10. 11. 2021).
Постановление ВС РФ в полном составе от 27 декабря 2002 г. «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое» от 27. 12. 2002 N 29 (ред. от 15. 12. 2022)» 25. 1. Например, тайное снятие с банковского счета или электронных денег. Например, если безналичный расчет или снятие наличных через банкомат осуществляется с использованием чужой платежной карты или запрещенной платежной карты, то это следует квалифицировать как кражу по признаку «по» банковскому счета, а также в отношении электронных денег».
Хищения с банковских счетов мошенниками, как не стать жертвой
Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации n 3 (2021)» (утв. Департаментом Верховного Суда РФ 10.11.2021).49 Статья 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, „З“ ч. 3).
Кодексы и наиболее популярные законы
Правовые акты и планы законодательной деятельности
В отношении ряда уголовных дел, возбужденных в округе по фактам хищения денежных средств с банковских счетов, прокуратура округа разъясняет, что Федеральный закон от 23 апреля 2018 года («Федеральный закон») гласит: «Нет. . 111-ФЗ, вступивший в силу 4 мая 2018 года, дополняет статью 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, регламентирующую ответственность за кражу, признаком кражи с банковских счетов и связанных с ней преступлений. электронных денег.
Это тяжкое преступление, которое наказывается лишением свободы на срок до шести лет и штрафом в размере до 80 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного, либо арестом или лишением свободы на срок до шести месяцев. с ограничением свободы или без такового, на срок не более полутора лет.
Следует отметить, что закон усиливает санкции части 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, предусматривающей ответственность за мошенничество с использованием электронных средств платежа. Эти преступления различаются по способу совершения.
Пункт «г» части III статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации предусматривает ответственность за тайное хищение денежных средств с банковского счета или электронных денег. Например, гражданин тайно похитил банковскую карту с ПИН-кодом и через устройство самообслуживания снял деньги с банковского счета потерпевшего. Статья 159.3 УК РФ предусматривает ответственность в случаях, когда гражданин похитил чужое имущество или приобрел интерес к чужому имуществу путем обмана или злоупотребления доверием, а собственник имущества или иное лицо передает имущество под его действие, не нарушая права собственности или права на него, другому лицу, не препятствует изъятию такого имущества или приобретению прав на него другими лицами.
Согласно описанию общего постановления Верховного суда РФ 48 от 30.11.2017 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», коммерческая или иная организация знает, что лицо располагает неверной информацией о предмете ее карты, и правонарушение квалифицируется как мошенничество. До этого момента, если лицо похищает неплатежи, используя конфиденциальную информацию держателя платежной карты (например, персональные данные держателя, данные платежной карты, контрольную информацию, пароли и т. д.), если необходимо получить к ним доступ, держатель платежной карты обманывается или злоупотребляет доверием. под влиянием, атака характеризуется как кража.
Прокурор разъясняет — Прокуратура Красноярского края
Следует также отметить, что количество данных противоправных деяний продолжает расти на всей территории Российской Федерации. Высокая общественная опасность данных преступлений подтверждается их особенностью — они совершаются только лицами, обладающими специальными знаниями и использующими технические средства в преступных целях, что приводит к нарушению имущественных, а также банковских прав. Секретность этих рамок требует осторожности и внимательности при общении с незнакомыми людьми, обращении в банк по вопросу предоставления личной информации о банковских картах и счетах.
Заместитель прокурора области Меджитова.
По данным новороссийской банковской статистики, во втором квартале 2022 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество случаев краж с банковских счетов снизилось на 10,8 %, а сумма похищенного уменьшилась на 5,5 %. Как поясняют в Центробанке, такая динамика обусловлена снижением активности мошенников в киберпространстве с конца февраля по конец апреля. В то же время с мая увеличилось количество звонков и почтовых отправлений от киберпреступников.
С апреля по июнь этого года Банк России инициировал 117,6 тыс. телефонных звонков, то есть почти в десять раз больше, чем в прошлом году. Количество несанкционированных интернет-ресурсов, инициированных регуляторами, увеличилось в блокировках более чем в 30 раз.
Законопроект, находящийся на рассмотрении в Государственной Думе, частично защитит клиентов банков от мошенников и упростит возврат уже украденных денег. В 2021 году преступники похитили с банковских счетов 13,5 миллиарда рублей. Из них банки вернули лишь 920 млн — менее 7 %.
В прошлом году злоумышленники похитили с банковских счетов клиентов 13,5 млрд рублей. Из них банки вернули менее 7%!
С его счетов исчезли деньги людей. Они исчезли в результате действий, которые он не совершал», — говорит Елена Феоктова, руководитель Центра финансовой культуры. — Мы полагаемся на банк. Они направляют его в правоохранительные органы. Они пишут заявление в полицию. Оттуда через некоторое время банк получает заявление. Тогда банк действительно начинает его рассматривать. Если они увидят, что деньги были украдены из-за уязвимости в системе банка, если пин-код и пароль не были введены, то деньги должны быть возвращены. Однако во многих случаях банки отказываются делать даже это — многие люди просто возвращают свои деньги через суд.
По словам Клименко из Германии, председателя правления Фонда развития цифровой экономики, если карточный счет украден, деньги возвращаются из платежной системы через тот же банк. В конце транзакции встроена защита, — объясняет Клименко. — Если банк подтверждает, что деньги исчезли по независящим от клиента причинам, он обращается в платежную систему. Платежная система возвращает деньги в течение шести месяцев. Иными словами, деньги на карте автоматически застрахованы.
Банк может предложить дополнительные выплаты для дополнительной «безопасности». Однако это означает, что деньги возвращаются из ваших собственных средств, не дожидаясь оплаты от платежной системы. 7% возвращенных денег — это деньги, украденные исключительно из-за проблем с самим банком. Сложнее обстоит дело с жертвами всевозможных «служб безопасности», «продвинутых исследователей крупных финансовых служб» и других телефонных мошенников.
Если мошеннический счет выявлен клиентом с помощью PIN-кода, SMS или push-уведомления, то операция проводится клиентом и не вызывает никаких сомнений», — пояснила Ольга Мамедова, начальник управления по работе с клиентами ВТБ. . При этом не имеет значения, осознанно ли клиент совершил это действие, были ли выделены необходимые пароли».
Эксперты «РГ» обсуждают правовые аспекты работы банка в разделе «Юридическая консультация
В Банке России пояснили, что, согласно закону, клиенты банка имеют право на полный возврат средств только в том случае, если они не нарушили условия договора. Передача злоумышленнику банковской информации (SMS-кодов, номеров карт и т. д.) также считается нарушением. В шкафу есть крысы», — пояснил Клименко. — В случае взлома вором ответственность несет владелец камеры. А если клиент сам сознательно отдает ключ кому-то другому, то это уже его проблемы».
Если операция подтверждается кодом через SMS или push-уведомление, то оснований для возражений нет
В настоящее время Госдума впервые одобрила законопроект. Его цель — во-первых, облегчить получение возмещения жертвам банковских ошибок, а во-вторых, гарантировать жертвам «социальной инженерии». По словам экспертов, банки до сих пор выявляют счета, которые могут принадлежать сообщникам мошенников, получающим и возмещающим украденные деньги. Например, под подозрение попадает карточный счет, по которому никто никогда ничего не оплачивает. Только на него постоянно поступают денежные переводы и снимаются наличные в банкоматах. И это не зарплата», — объясняет Феоктистова. — В настоящее время банки не обязаны предупреждать клиентов о переводах на такие счета.
После обращения клиента в банк, банк направляет информацию о заблуждениях, о которых заявляет заявитель, в кредитно-казначейский департамент Банка России. Новая поправка к закону позволяет Министерству внутренних дел подключаться к базе данных FinCert — получать информацию о подозрительных онлайн-транзакциях без дополнительных запросов. При этом Министерство внутренних дел будет пополнять базу данных FinCert собственной информацией.
Прокуратура Красноярского края
В связи с этим особенно важно обратить внимание на новые виды обмана и способы борьбы с ними. В рамках правового просвещения прокуратура города считает необходимым довести до жителей Севастополя информацию, опубликованную на официальном сайте прокуратуры города, о широких методах обмана людей в последнее время и мерах безопасности. .
Существует несколько наиболее распространенных способов, с помощью которых это происходит.
Хищения денежных средств с банковского счета
Следует также отметить, что количество данных противоправных деяний продолжает расти на всей территории Российской Федерации. Высокая общественная опасность данных преступлений подтверждается их особенностью — они совершаются только лицами, обладающими специальными знаниями и использующими технические средства в преступных целях, что приводит к нарушению имущественных, а также банковских прав. Секретность этих рамок требует осторожности и внимательности при общении с незнакомыми людьми, обращении в банк по вопросу предоставления личной информации о банковских картах и счетах.
Заместитель прокурора области Меджитова.
По данным новороссийской банковской статистики, во втором квартале 2022 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество случаев краж с банковских счетов снизилось на 10,8 %, а сумма похищенного уменьшилась на 5,5 %. Как поясняют в Центробанке, такая динамика обусловлена снижением активности мошенников в киберпространстве с конца февраля по конец апреля. В то же время с мая увеличилось количество звонков и почтовых отправлений от киберпреступников.
С апреля по июнь этого года Банк России инициировал 117,6 тыс. телефонных звонков, то есть почти в десять раз больше, чем в прошлом году. Количество несанкционированных интернет-ресурсов, инициированных регуляторами, увеличилось в блокировках более чем в 30 раз.
Законопроект, находящийся на рассмотрении в Государственной Думе, частично защитит клиентов банков от мошенников и упростит возврат уже украденных денег. В 2021 году преступники похитили с банковских счетов 13,5 миллиарда рублей. Из них банки вернули лишь 920 млн — менее 7 %.
В прошлом году злоумышленники похитили с банковских счетов клиентов 13,5 млрд рублей. Из них банки вернули менее 7%!
С его счетов исчезли деньги людей. Они исчезли в результате действий, которые он не совершал», — говорит Елена Феоктова, руководитель Центра финансовой культуры. — Мы полагаемся на банк. Они направляют его в правоохранительные органы. Они пишут заявление в полицию. Оттуда через некоторое время банк получает заявление. Тогда банк действительно начинает его рассматривать. Если они увидят, что деньги были украдены из-за уязвимости в системе банка, если пин-код и пароль не были введены, то деньги должны быть возвращены. Однако во многих случаях банки отказываются делать даже это — многие люди просто возвращают свои деньги через суд.
По словам Клименко из Германии, председателя правления Фонда развития цифровой экономики, если карточный счет украден, деньги возвращаются из платежной системы через тот же банк. В конце транзакции встроена защита, — объясняет Клименко. — Если банк подтверждает, что деньги исчезли по независящим от клиента причинам, он обращается в платежную систему. Платежная система возвращает деньги в течение шести месяцев. Иными словами, деньги на карте автоматически застрахованы.
Банк может предложить дополнительные выплаты для дополнительной «безопасности». Однако это означает, что деньги возвращаются из ваших собственных средств, не дожидаясь оплаты от платежной системы. 7% возвращенных денег — это деньги, украденные исключительно из-за проблем с самим банком. Сложнее обстоит дело с жертвами всевозможных «служб безопасности», «продвинутых исследователей крупных финансовых служб» и других телефонных мошенников.
Если мошеннический счет выявлен клиентом с помощью PIN-кода, SMS или push-уведомления, то операция проводится клиентом и не вызывает никаких сомнений», — пояснила Ольга Мамедова, начальник управления по работе с клиентами ВТБ. . При этом не имеет значения, осознанно ли клиент совершил это действие, были ли выделены необходимые пароли».
Эксперты «РГ» обсуждают правовые аспекты работы банка в разделе «Юридическая консультация
В Банке России пояснили, что, согласно закону, клиенты банка имеют право на полный возврат средств только в том случае, если они не нарушили условия договора. Передача злоумышленнику банковской информации (SMS-кодов, номеров карт и т. д.) также считается нарушением. В шкафу есть крысы», — пояснил Клименко. — В случае взлома вором ответственность несет владелец камеры. А если клиент сам сознательно отдает ключ кому-то другому, то это уже его проблемы».
Если операция подтверждается кодом через SMS или push-уведомление, то оснований для возражений нет
В настоящее время Госдума впервые одобрила законопроект. Его цель — во-первых, облегчить получение возмещения жертвам банковских ошибок, а во-вторых, гарантировать жертвам «социальной инженерии». По словам экспертов, банки до сих пор выявляют счета, которые могут принадлежать сообщникам мошенников, получающим и возмещающим украденные деньги. Например, под подозрение попадает карточный счет, по которому никто никогда ничего не оплачивает. Только на него постоянно поступают денежные переводы и снимаются наличные в банкоматах. И это не зарплата», — объясняет Феоктистова. — В настоящее время банки не обязаны предупреждать клиентов о переводах на такие счета.
После обращения клиента в банк, банк направляет информацию о заблуждениях, о которых заявляет заявитель, в кредитно-казначейский департамент Банка России. Новая поправка к закону позволяет Министерству внутренних дел подключаться к базе данных FinCert — получать информацию о подозрительных онлайн-транзакциях без дополнительных запросов. При этом Министерство внутренних дел будет пополнять базу данных FinCert собственной информацией.