Запрос в банк о предоставлении информации по счету

Рубрика: Другое

Исчерпывающий перечень ключевых материалов в отношении Запрос о получении выписок относительно операций на счетах (нормативно-правовые акты, бланки, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Официальный банковский счет:
201 23
Свидетельство о проверке счета
Арест счета в банке
Меры пресечения в отношении банковского счета
Счет в банке с арестом
Банк-клиент
Показать все
Банковский счет:
201 23
Акт инвентаризации расчетного счета
Арест банковского счета
Арест счета
Банк клиент
Показать все

Судебная практика

В 2022 году была проведена подборка судебных решений, в которой рассматривалась статья 135.1 НК РФ, связанная с обязанностью банка или кредитной организации, у которой лицензия на банковские операции была отозвана, предоставлять справки и выписки по операциям и счетам в налоговый орган.

Одна из юридических компаний, называющаяся «TAXOLOGY», представила информацию о судебном разбирательстве, связанном с запросом инспекции по получению выписок по операциям на счетах организации. Банк, на которого был направлен запрос, отвечал на него несколько раз, но некоторые файлы, отправленные банком, не удалось расшифровать инспекции.

Однако, позднее банк повторно направил выписки, которые уже были успешно приняты инспекцией. Инспекция пришла к выводу, что причиной непринятия файлов в первоначальный срок стала проблема с шифрованием файлов у банка. И на основании статьи 135.1 НК РФ банк был привлечен к ответственности.

Суд постановил, что так как часть файлов была успешно расшифрована, а инспекция не представила доказательства о невозможности выполнения запроса по объективным причинам, не зависящим от банка, привлечение банка к ответственности было правомерным.

Сводка юридических решений за 2022 год: Статья 135.1 «Отказ банка, кредитной организации, которой отозвали лицензию на банковские операции, предоставлять справки (выписки) о счетах и операциях (инвестиционного товарищества) в налоговый орган» Налоговый кодекс РФ
(АО «Центр экономических экспертиз «Налоги и финансовое право») Согласно решению суда, не согласующемуся с аргументами банка, налоговым органом был отправлен запрос о предоставлении выписок по операциям на счетах физического лица в связи с проверкой в офисе. Банк сформировал и отправил файлы в ответ на запрос, но проверка показала, что выписки не содержат достаточных данных для идентификации контрагентов (наименование/ФИО, ИНН/КИО, КПП, номер счета (специального банковского счета)).

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Вопрос: Нужно ли банку включать в выписку по операциям на счете, которую предоставляют по запросу налогового органа, данные о плательщике/получателе денежных средств, такие как наименование/Ф.И.О., ИНН/КИО, КПП, N счета (специального банковского счета), чтобы можно было идентифицировать контрагентов проверяемого лица, или достаточно указать только корреспондентский или внутренний счет учета банка без указания данных о плательщике/получателе?

Как получить выписку из банка

Банковская выписка — это специальный документ, который часто используется как своеобразный отчет о финансовых операциях, проведенных на банковском счете. Такие выписки могут быть нужны как физическим, так и юридическим лицам, в зависимости от их потребностей и требований банка. Каждая выписка имеет свою специфику и внешний вид, который определяется правилами и форматом банка.

Представим вам образец выписки и рассмотрим основные вопросы, связанные с этим документом.

Для получения выписки из банка могут понадобиться различные документы и бланки. После подачи соответствующего запроса банк предоставляет клиенту выписку, в которой содержится информация о всех финансовых операциях, выполненных на счете за определенный период времени. Такая выписка может быть полезна, например, для анализа финансовых потоков, учета расходов и доходов, а также для налоговой отчетности.

Оформление выписки из банка может отличаться для физических и юридических лиц. Например, в случае с физическими лицами выписка может содержать информацию о дате и времени операции, сумме, деталях платежа и балансе счета. Для юридических лиц выписка может быть более детализированной и содержать информацию о контрагентах, счетах и других деталях операций.

Обработка выписок имеет свои особенности для юридических лиц. Например, для учета в бухгалтерии необходимо правильно классифицировать операции и указывать соответствующие коды. Также, для облегчения работы с выписками, часто используются специальные программы и сервисы.

Исходя из потребностей и требований, выписки из банка могут быть предоставлены в электронном виде или в форме распечатанного документа. В зависимости от ситуации, возможно потребуется распечатать выписку для подтверждения операций или для внутреннего использования в организации.

В итоге, банковская выписка является важным документом, который помогает отслеживать финансовые операции и осуществлять контроль за состоянием счета. Она может быть полезной не только для бухгалтерии, но и для руководства и клиентов банка. Поэтому, важно правильно понимать особенности выписок и уметь работать с ними.

Что такое банковская выписка

Банковская выписка представляет собой список операций, выполненных на счете за определенный период времени. В данном случае мы говорим обо всех видах счетов: как организаций, включая юридические лица и индивидуальных предпринимателей, так и личных банковских счетов, принадлежащих физическим лицам.

Безналичные платежи и использование банковских карт получили широкое распространение не только среди компаний, но и среди частных лиц. В условиях пандемии COVID-19 наличные средства все больше заменяются картами. Малый бизнес, включая самозанятых, переходит в онлайн и массово принимает оплату за свои услуги посредством карт.

Поэтому важно иметь возможность получать сводную информацию о поступлениях и расходах, совершенных по банковскому счету. Именно эта функция выполняется выпиской из банка.

Информация о взаимодействии самозанятых с юридическими организациями доступна в представленной публикации.

Ниже будет рассмотрен внешний вид и структура банковского выписки.

Как выглядит банковская выписка

Характеристика банковской выписки по счету может различаться в зависимости от конкретного банка и порядка ее составления. Однако, как правило, выписка банка включает следующие сведения:

название банка и данные о владельце счета (Ф.И.О. или наименование);
номер счета;
период, за который выписка сформирована;
начальный и конечный остаток средств на счете за указанный период;
общий оборот средств за период, разделенный на поступления и расходы;
информация о каждой операции с указанием даты, суммы и назначения платежа.

Советуем прочитать: Узнайте о сроках действия справки из БТИ

Приведем пример выписки по операциям на банковском счете физического лица за период с 1 декабря 2020 года по 15 декабря 2020 года:

Выписка из банка имеет большое значение для юридических лиц, поскольку она является важным инструментом расчетов. Разберемся в правилах работы с выпиской счета для юридических лиц позже, а пока расскажу о том, как ее можно получить.

Особенности работы с выписками для юридических лиц

Информацию о ведении бухгалтерского учета на специальных банковских счетах можно найти в статье «КонсультантПлюс» из раздела Корреспонденция счетов. Если вы хотите получить еще больше полезной информации, вы можете получить пробный бесплатный доступ к К+.

Бухгалтеру банковская выписка по расчетному счету является важным документом. В отличие от первичных документов, таких как платежные поручения, выписка представляет собой свод всех первичных документов, полученных в банке за определенный период.

Для получения информации о правильном заполнении платежного поручения, читайте статью «КонсультантПлюс».

Какие действия должен совершить бухгалтер при обработке банковской выписки?

Мы уже писали о процессах по учету расчетного счета в бухгалтериив одной из наших статей.

Существуют программные решения, которые позволяют загружать выписки с банка прямо в программу. И наоборот, платежные поручения, созданные в программе учета, могут быть загружены напрямую в банк.

Ознакомиться с обзором бухгалтерских программ для упрощенной системы налогообложения вы можетездесь.

Надо ли распечатывать выписки?

Вопрос, который часто возникает: нужно ли печатать и хранить бумажные выписки при наличии интернет-банка? Однозначного ответа здесь нет. Однако, учитывая тенденцию развития электронного документооборота, сохранение банковских выписок на бумаге при использовании интернет-банка не является разумным и необходимым действием. Особенно учитывая, что банк обязан хранить информацию не менее пяти лет.

Мнение эксперта

Петров Николай Анатольевич

С другой стороны, если имеются необходимости в производстве, банковские выписки можно печатать.

Для примера, приведем выписку по расчетному счету организации. Как видно, особых различий по сравнению с выпиской по личному счету нет.

Выписка из банка по счету физического лица и по расчетному счету юридического лица отличаются более детальным описанием цели платежа и отправителя.

Загрузите шаблон банковской выписки в формате Word в начале данной статьи.

Выписка из банка предоставляет информацию о движении денежных средств на счету в определенный период времени. Если речь идет о финансовом учете предприятия, то на основании выписок и приложений к ним — платежных документов — бухгалтер занимается ведением налогового и финансового учета.

Как заказать и получить банковскую справку онлайн и в приложении банка?

Отчет банка, который отображает изменение суммы денег на счету за определенное время, называется банковской выпиской. В настоящий момент мы расскажем, почему так важно иметь справку из банка, какая информация содержится в ней и как правильно оформить заказ на получение данного документа.

Автор: Команда банка Райффайзен

Что указывают в выписке из банка?

Содержание справки, которую выдаёт банк, может меняться в зависимости от его стандартов.
Основные данные, которые usually указываются в выписке:

Информация о банке и его счете.
ФИО клиента и номер его счета.
Валюта счета.
Остаток на начало и конец заданного периода.
Перечень всех зачислений и списаний за указанный период.

Вывод из банка, удостоверяющий состояние счета и движение финансовых средств по нему, может быть полезен как индивидуальным, так и юридическим личностям.

Для индивидуальных лиц
Когда вывод из банка будет необходим:

При получении кредита. Выписка в формате банка поможет подтвердить финансовую способность. Например, в Райффайзен Банке будет достаточно выписки и паспорта, чтобы получить кредит на любые нужды до 1 миллиона рублей.
При оформлении визы. Вывод из банка является обязательным документом.
При заключении крупной сделки — как, например, покупка квартиры в ипотеку. Вывод также поможет подтвердить финансовую способность.
При возникновении спорных ситуаций. В выписке из банка можно увидеть, прошел ли платеж с вашей стороны или был отклонен.

Также может быть полезно получить выписку из кредитного счета:

Это подтвердит выполнение всех обязательств заемщиком.
При рассмотрении дела о просроченной задолженности в суде, будут видны все удержанные пени и штрафы. В некоторых случаях их можно списать.

Для юридического лица
Основная цель банковской выписки для компании — предоставить бухгалтеру предприятия точную информацию о состоянии расчетного счета и видеть все его операции.
Кроме того, она будет полезна для следующих целей:

Для проведения переговоров и получения инвестиций или кредитов.
При разработке бизнес-плана.
Для участия в торгах.
Для предоставления по требованию ведомствам.
При ликвидации, продаже или реорганизации предприятия.

Как заказать банковскую справку онлайн?

Заказ справки можно осуществить прямо на сайте банка. Вот как это сделать в Райффайзен Банке:

Выберите нужный счет.
Нажмите на кнопку «Заказать справку».
Выберите нужный вид справки. Например, справка о доступном остатке. Она подойдет для большинства целей, включая кредит и визу.
Выберите язык справки.
Перейдите в раздел «Справки и документы».
Скачайте готовую справку в формате PDF.

Кроме того, вы можете получить выписку, которая отражает движение средств на счету.
Что нужно сделать:

Войдите в нужный счет.
Прокрутите вниз до ссылки «Выписка по счету».
Выберите период.
Скачайте, распечатайте или отправьте выписку по почте.

Как заказать справку в приложении Райффайзен Онлайн?

Посетите раздел «Информация» соответствующего счета.
Щелкните на «Справки».
Выберите нужный тип справки, например, информацию о доступном остатке. Эта справка подходит для большинства целей, включая кредит и визу.
Выберите язык справки.
Справка будет отправлена в виде PDF-файла в Push-уведомлении.

Советуем прочитать: Налоговые льготы для пенсионеров в Ленинградской области: ключевая информация и преимущества | Администрация Волоконовского района

Также есть возможность получить выписку, которая отображает движение средств на счету.
Что нужно сделать:

Перейдите в соответствующий счет.
Перейдите в раздел «История».
Нажмите «Заказать выписку».
Выберите период.
Скачайте, распечатайте или отправьте выписку по почте.

В соответствии с Приказом Росархива от 20.12.2019 N 237, банки обязаны сохранять все документы клиентов в течение 5 лет. Этот период является максимальным исключительно для заказа выписки о движении денежных средств.
Если ваш банк прекратил свою деятельность, но вы все равно нуждаетесь в выписке, следуйте указанному алгоритму:

Если банк закрылся менее 18 месяцев назад, вы можете найти контактные данные на официальном сайте ЦБ РФ.
Если прошло более 18 месяцев, информацию о закрытом банке можно найти на сайте Агентства по страхованию вкладов.

Наиболее простым способом заказать банковскую справку онлайн в Райффайзен Банке является использование официального сайта.

Выписка по счету — документ, который содержит подробную информацию о движении денежных средств за определенный период. Ее можно получить на сайте или в мобильном приложении банка. Максимальный срок предоставления выписки составляет 5 лет.
Один из наиболее удобных способов заказать выписку из Райффайзен Банка — сделать это через официальный сайт банка.

Для этого перейдите на страницу заказа выписок и следуйте указанным выше инструкциям.

В Райффайзен Банке лимит для быстрых платежей увеличен до 300 тысяч рублей в день. Кроме того, до 29 февраля 2025 года возможно осуществлять платежи по номеру телефона через систему быстрых платежей без комиссии.

Банковская выписка по расчетному счету: как получить

Мнение эксперта

Петров Николай Анатольевич

Выписка из банковского счета может оказаться полезной для предприятия в различных случаях, например, при обращении за кредитом. В данной статье мы рассмотрим другие ситуации, когда она может потребоваться, а также способы получения.

Банковская выписка представляет собой документ, который содержит информацию обо всех операциях, осуществленных на расчетном счету за определенное время – например, за месяц или год. Важно отметить, что существует разнообразие правил оформления банковской выписки, однако обычно она содержит следующую информацию:

начальный и конечный баланс за указанный период;

данные о поступлениях и списаниях, включая информацию о контрагенте, дате и назначении платежа;

итоговый оборот средств по поступлениям и списаниям за указанный период.

Важно, чтобы банковская выписка позволяла видеть, кто и сколько денег переводил на счет бизнеса, а также от кого и какие суммы поступали на счет.

Зачем бизнесу нужна банковская выписка по расчетному счету

Банковская выписка имеет универсальное применение. Она необходима для внутренней отчетности, получения кредита, прохождения банковских и налоговых проверок, а также для ведения бухгалтерии.

Внутренняя отчетность. Владельцы компаний и индивидуальные предприниматели активно используют банковские выписки для анализа доходов и расходов своего бизнеса. Например, с помощью выписки в формате Excel можно отфильтровать операции с определенным контрагентом.

Получение банковского кредита. Предположим, что индивидуальный предприниматель подает заявку на кредит в банке «Геракл», а его текущий счет открыт в банке «Зевс». Чтобы оценить финансовую устойчивость и платежеспособность бизнеса, «Геракл» может попросить предоставить выписку с текущего счета, открытого в «Зевсе».

Во время проведения банковских и налоговых проверок. Банки обязаны осуществлять проверку того, соблюдает ли бизнес требования, установленные в законе № 115 — выплачивает ли налоги честно и не занимается незаконным обналичиванием средств. Для этого банку необходимо иметь понимание о том, как функционирует компания или индивидуальный предприниматель: откуда поступают денежные средства, на что они расходуются, уплачиваются ли налоги.

Однако, если у бизнеса есть несколько счетов в различных банках, то один банк не сможет получить полную информацию и у него могут возникнуть вопросы. Например, если индивидуальный предприниматель уплачивает налоги со счета в одном банке, другой банк не будет об этом осведомлен. В случае возникновения вопросов, справка-выписка будет подтверждать, что предприниматель является законопослушным налогоплательщиком.

Также, справку-выписку могут запросить при проведении налоговых проверок. Например, если налоговая служба обнаружила ошибки в финансовой отчетности, она может потребовать представить справку-выписку для проверки операций по расчетному счету.

Для ведения бухгалтерского учета. Согласно законодательству, все организации обязаны осуществлять бухгалтерский учет, включая отражение хозяйственных операций на соответствующих бухгалтерских счетах. К примеру, операции, связанные с расчетным счетом, отражаются на специальном счете 51.

При подготовке отчетности бухгалтеры проводят сопоставление учетных данных с выписками из банка, чтобы убедиться, что на счету 51 нет излишних операций и ни одна из них не пропала.

В Тинькофф Бизнесе предусмотрена возможность заказать одноразовую выписку или настроить регулярное получение каждый день, неделю или месяц. Это удобно, так как нет необходимости каждый раз делать заказ — выписка будет автоматически отправляться на электронную почту.

Главное

Банковская выписка представляет собой документ, где отражены все операции по расчетному счету.

Для внутреннего и бухгалтерского учета, а также для получения кредита или проведения банковских проверок, бизнесу может понадобиться выписка с расчетного счета.

Индивидуальные условия для среднего и крупного бизнеса

Бесплатные переводы для физических лиц до 15 миллионов рублей ежемесячно
Кредиты до 200 миллионов рублей по особым процентным ставкам
Получайте проценты на биржевом овернайте — размещайте доступные средства на бирже на ночь, возвращайте утром

Узнать дополнительную информацию

АО «Тинькофф Банк», лицензия номер 2673

Как заказать банковскую выписку по счету и зачем она нужна

Выписка по банковскому счету представляет собой перечень всех поступлений и расходов за определенный период времени. Это практически означает, что она содержит записи, которые банк вносит в свою систему для отслеживания состояния счетов и вкладов.

Для каких целей используется выписка
- Для физических лиц
- Для юридических лиц
Виды выписки
- Бумажная копия
- Электронная копия
Случаи, когда банк закрылся

Советуем прочитать: Статья 1210 бухгалтерского баланса: подробное описание

Если физическому лицу требуется оформить большой кредит, то выписка с лицевого счета может понадобиться для подтверждения его платежеспособности. Кроме того, она также может быть необходима в списке документов для получения визы.

Выписку могут запросить при проведении крупной сделки, особенно если платежи предполагаются частичными, чтобы подтвердить платежеспособность.

В случае спорных ситуаций, когда платеж не был получен получателем, выписка может служить подтверждением того, что операция с вашей стороны была выполнена. В противном случае, она может показать вам, что банк не списал деньги со счета.

Для получения кредита в Совкомбанке выписка по счету не требуется: достаточно обратиться в любое отделение банка или подать онлайн-заявку на сайте.

Юридическому лицу

Этот документ может понадобиться предпринимателю или компании по нескольким причинам:

для проведения переговоров и привлечения инвестиций или кредитов;
при разработке бизнес-плана;
для участия в тендерах;
для предоставления по запросу различных ведомств;
при ликвидации, продаже или реорганизации предприятия.

Что в ней должно быть

Форма выписки из банка зависит от стандартов документации банка. В ней обязательно присутствуют общий баланс счета, реквизиты финансовой организации и клиента, номер расчетного счета и список транзакций за выбранный период времени. В списке указывается валюта, сумма операции, дата и время, а также получатель или отправитель платежа.

Для юридических лиц перечень может быть более подробным, включая дополнительные данные о каждой операции.

Интересный факт: в городе Мус-Джо в Канаде выпускали деньги из дерева, называемые сентинниали, из-за нехватки других материалов.

Еще один интересный факт:

Как ее получить

Получение выписки по счету возможно путем выбора различных способов, в зависимости от предпочтений заказчика: получение на бумаге или получение в электронном формате.

Бумажная копия

Если вам необходимо получить копию документа, вы можете обратиться в банк с использованием своего паспорта. Вам потребуется всего несколько минут на осуществление данной операции. В случае отсутствия данной возможности, вы можете запросить получение выписки из банка через «Почту России».

Для этого вам нужно отправить заказное письмо в банк с просьбой о предоставлении копии документа или связаться со службой поддержки по телефону.

Кроме того, вы можете воспользоваться онлайн-чатом на официальном сайте банка для получения необходимой информации.

Мнение эксперта

Петров Николай Анатольевич

Для получения документа в электронном виде, связанного с вашим аккаунтом, вы можете запросить его на вашу электронную почту. Это можно сделать различными способами, обратившись в службу поддержки.

Если у вас есть подключенный СМС-банкинг, то вы также можете получить выписку через него.

Также существует возможность заказать документ напрямую в приложении банка. В каждом приложении конкретные названия разделов и операций могут отличаться, однако данная услуга доступна во всех приложениях.

Что такое СМС-банкинг, как его подключить и какова его стоимость.

Как заказать выписку в приложении Халвы

Сбербанк ежемесячно отправляет выписку по картам всем клиентам. Но если вам понадобился этот документ не в конце отчетного периода, а в любой другой день, достаточно зайти в приложение «Халва — Сбербанк» и выполнить несколько простых шагов.

Владельцы Халвы получают 10% кешбека за оплату смартфоном.

В разделе Профиль на вкладке Документы выберите опцию Справки и Договоры.

Далее, нажмите на ссылку Выписка по счету — она будет первой в списке Справки.

Если у вас имеется несколько счетов в Совкомбанке, то они появятся на следующем экране. Таким образом, выберите нужный счет, по которому вы хотите получить выписку.

Затем, укажите даты начала и окончания необходимого периода. Появится форма для электронной почты — введите адрес электронной почты, на который вы хотите получить выписку.

По умолчанию, в этой форме будет указан адрес, который вы указывали при заключении договора с банком, однако, вы можете его изменить, если будет удобнее получить документ на другой почтовый адрес.

Введите адрес и нажмите кнопку Отправить, и в скором времени выписка окажется в вашем почтовом ящике.

За какой период можно получить данные

В течение пяти лет банки обязаны хранить информацию об операциях на счете клиента. Это означает, что вам доступна возможность заказать выписку со счета за любой из периодов, охватываемых этими пятью годами. Однако, если вам нужна информация за более ранние периоды времени, то, к сожалению, ее получить не представляется возможным.